Взыскание долгов

Взыскание долгов с юридических лиц

Деловое сотрудничество сопряжено с риском неплатежей. Помимо дебиторских задолженностей, существуют корпоративные долги и задолженности банкам. Взыскание долгов с юридических лиц проводится кредитором самостоятельно или с привлечением юристов.

Меры профилактики

Должники существовали и будут существовать всегда. Получить с них причитающиеся средства бывает непросто. Причины отсутствия выплат бывают обусловлены финансовой несостоятельностью компании или непорядочным поведением должника, не желающего выполнять свои обязательства.

О снижении рисков нужно задуматься еще до заключения сделки. Необходимо:

  • провести проверку нового контрагента, чтобы убедиться в его надежности;
  • заключить составленный по всем нормам договор о проведении сделки или договор займа между юридическими лицами.

Эти меры не могут гарантировать полное исполнение обязательств сторонами. Но все же грамотно оформленные документы, подтверждающие наличие задолженностей, повышают шансы на возврат долгов.

Варианты решения

Возможны два законных варианта решения спора и взыскания с должника:

  • в досудебном порядке;
  • путем судебного иска.

Нужно учитывать, что порядок урегулирования конфликтов в некоторых видах деятельности определен законом. Примеры:

  1. В ст. 797 ГК РФ ч. 1 указано, что до предъявления компании-перевозчику иска по поводу перевозке грузов, обязательным является предъявление претензии. Порядок подачи определен транспортным кодексом или уставом.
  2. 132-ФЗ от 24.11.1996 ст. 10 регулирует порядок предъявления претензий туроператору, реализующему туристический продукт. Претензии к качеству подаются заказчиком в течение 20 дней после окончания сроков договора. Ответ должен быть дан в течение 10 дней. Возмещение реального ущерба заказчику в случае, если он понес реальные материальные затраты из-за действий туроператора, проводится за счет средств фонда страхования персональной ответственности.

Порядок решения проблем нередко указывается в договоре, заключенном сторонами. Но даже если этот пункт там отсутствует, то всегда лучше попытаться договориться. Если это давний и проверенный партнер, то бывает достаточно провести переговоры или направить досудебную претензию. Это поможет получить долг и сохранить отношения с контрагентом.

Если партнер не вызывает доверия и на переговоры не идет, не стоит тратить время на составление претензий. Лучше сразу подавать в суд (если обязательный досудебный порядок не установлен Законом).

Досудебная претензия

Досудебная претензия

Претензионный способ решения проблемы используется на первом этапе. Заключается он в том, что взыскатель направляет письменную претензию должнику, в которой указывает на необходимость выполнить условия договора и заплатить по счетам.

Скачать образец: Досудебная претензия о взыскании денежных средств по требованию, возникшему из договора

В законе не прописано, как именно должна выглядеть претензия, какие именно сведения нужно указать в этом документе. Этот момент следует заранее согласовать и отразить в договоре. По общему правилу срок ответа на претензию составляет 30 календарных дней.

При составлении претензии необходимо отразить три важных момента:

  • реквизиты сторон конфликта;
  • суть вопроса;
  • вариант решения.

Примерное содержание претензии может быть таким:

  • наименование и реквизиты юрлица-должника;
  • наименование и реквизиты кредитора;
  • название документа (рекомендуется использовать слово «Претензия», а не «Заявление» или «Сообщение»);
  • детальное изложение сути (необходимо точно указать, какие обязательства, отраженные в договоре, были нарушены);
  • размеры задолженности, штрафные санкции, если это предусмотрено договором;
  • сроки ответа на предъявляемую претензию и сроки удовлетворения изложенных в ней требований;
  • реквизиты счета, на который должник должен перевести деньги;
  • дата составления документа;
  • ФИО руководителя предприятия, предъявляющего претензию, и его подпись;
  • печать;
  • опись документов (копий), которые прилагаются к претензии.

Подписывать претензию может руководитель предприятия или уполномоченное лицо, имеющее соответствующую доверенность. В последнем случае следует указать реквизиты доверенности.

Важное условие – точное изложение сути претензий. Необходимо указать номер договора, который не был исполнен должником. Если не выполнена только часть обязательств, указывают конкретные документы – накладную, счет-фактуру и пр.

Следует внимательно отнестись к составлению претензии. Если конфликт не получится решить в досудебном порядке, то правильно составленный документ поможет выиграть спор. Ошибки могут быть расценены судом как несоблюдение досудебного порядка решения спора. А это может повлечь за собой отказ в удовлетворении иска полностью или частично.

Если помимо основного долга, планируется получить штраф или пени, то необходимо в документ записать точные расчеты, обосновав каждую сумму. Указание только общей суммы может привести к тому, что дело будет проиграно.

Претензию можно передать в канцелярию должника, проследив, чтобы документ был зарегистрирован в книге учета. Еще один вариант – документ отправляют по почте. Отправление оформляется как ценное письмо с обязательным составлением описи, прилагаемых документов. При отправлении по почте кредитору необходимо сохранить следующие документы:

  • квитанцию на оплату отправки ценного письма;
  • копию описи вложений (в описи следует указать, что это приложение именно к претензии по неисполнению договорных обязательств);
  • уведомление, которое придет отправителю, когда должник получит письмо.

Письмо с претензией следует оправлять на юридический адрес компании, то есть на тот адрес, который указаны в выписке ЕГРЮЛ. Если в договоре должник указал не юридический, а фактический адрес, то стоит написать претензию в двух экземплярах и направить ее по обоим адресам.

Медиация

процедура медиации

Это способ возвращения долгов заключается в привлечении к переговорам третьей (независимой) стороны. Основное достоинство метода – мирное разрешение конфликта с сохранением репутации должника.

Арбитр обязательно должен быть незаинтересованным, не зависящим ни от одной из сторон конфликта. Обязанностью арбитра является предложение решений и консультирование. В роли судьи, разбирающего споры, он не выступает. Стороны могут сами оценить варианты решения и выбрать те, которые устроят обоих участников конфликта.

Чтобы разрешить спор методом медиации, должны быть выполнены следующие условия:

  • каждая сторона должна предложить свой пакет мер и решений для урегулирования конфликтной ситуации;
  • участники спора должны быть готовыми пойти на уступки;
  • арбитр не должен иметь личной выгоды от принятия того или иного решения;
  • спор должен быть в той области, которая позволяет произвести урегулирование конфликта в досудебном порядке (если долги связаны с уголовным судопроизводством, то урегулировать конфликт способом медиации будет нельзя).

Если переговоры в присутствии арбитра прошли успешно, заключается медиативное соглашение. Это документ в письменной форме, в котором должны быть указаны сведения:

  • о сторонах и предмете спора;
  • лице, выступающем в роли медиатора;
  • проведенной процедуре;
  • принятом соглашении;
  • сроках и условиях выполнения обязательств.

Исполнение медиативного соглашения – дело добровольное. Соглашение не имеет принудительной силы, которым обладает судебное решение.

Подача иска в суд

Если досудебные решения не принесли результата, придется обращаться в суд. Это длительный и достаточно затратный процесс, поэтому к нему нужно хорошо подготовиться.

Не следует подавать иск сразу же после направления должнику досудебной претензии – необходимо получить ответ на нее. А если должник не отвечает, то придется дожидаться окончания срока отправки ответа. Если этого не сделать и поспешить отправить иск, то суд может расценить такую торопливость как несоблюдение претензионного порядка и отказать в рассмотрении иска.

Скачать образцы документов:

Оценка шансов

Если контрагент проверенный, то взыскать ущерб будет несложно, а вот если договор был заключен с так называемой фирмой-однодневкой, добиться успеха почти нереально. С такими компаниями лучше вообще не иметь дел. Провести анализ надежности предполагаемого партнера лучше еще до заключения договора. Но если этого сделано не было, стоит оценить возможность получить выплаты с должника перед тем, как подавать иск в суд.

О ненадежности партнера говорят следующие факты:

  • юридический и фактический адрес компании не совпадают;
  • компания имеет очень маленький уставной капитал;
  • отсутствует штат сотрудников, единственным сотрудником является руководитель;
  • компания зарегистрирована совсем недавно.

Каждый признак сам по себе не является точным указанием на то, что компания ненадежная. Но совпадение нескольких факторов должно насторожить.

Чтобы получить основные сведения о компании, не придется обращаться к частным детективам. Всю информацию можно получить из ЕГРЮЛ, она находится в открытом доступе.

Из выписки можно почерпнуть и другие полезные сведения. Полезно перед составлением претензии узнать:

  • является ли компания действующей или уже ликвидирована;
  • не находится ли на стадии банкротства;
  • не подавалось ли заявление на добровольную ликвидацию компании.

Если будут обнаружено, что должник на стадии ликвидации, то компания-кредитор должна обращаться в ликвидационную комиссию. Необходимо подать заявление с требованием включить требования компании о взыскании задолженности в реестр кредиторов. Если же из ликвидационной комиссии придет отказ, придется обратиться в суд с соответствующим иском.

Если из выписки ЕГРЮЛ станет ясно, что компания-должник была реорганизована, то в том же документе можно будет найти сведения о преемнике. Ему и нужно будет предъявить свои требования.

Финансовое состояние компании – важный момент оценки успеха обращения в суд. Ознакомиться с бухгалтерской отчетностью организации можно через сайт Федеральной службы госстатистики. Если финансовые дела компании идут неплохо, то шансы получить долг большие. В случае, если компания на стадии банкротства, затевать судебный процесс о возвращении долга бывает нецелесообразно. Добиться выплаты долгов вряд ли получится, а затраты на услуги адвоката и судебные издержки придется оплатить.

Срок исковой давности

Нужно учитывать, что срок исковой давности о взыскании долгов с юридических лиц составляет по общему правилу 3 года. Отсчет срока возникает с момента возникновения обязательств по уплате долга.

Уточните, не пропустили ли вы сроки подачи заявления. Суд может отказать в удовлетворении иска, если ответчик заявит, что срок исковой давности прошел.

Подготовка документов

Чтобы выиграть спор, необходимо заранее подготовить необходимые документы, которые подтверждают наличие долговой задолженности. В пакет должны входить:

  • договор между сторонами;
  • накладные, счета-фактуры, подтверждающие поставку товара, либо акты о выполнении работ или оказании услуг;
  • акты о проводимых сверках о взаиморасчетах;
  • переписка с компанией-должником по вопросам выплаты долга.

Все подготовленные документы следует внимательно изучить. Они должны быть составлены по форме, подписаны уполномоченными лицами, заверены оттисками печатей. Только правильно составленные документы можно использовать в качестве доказательства в суде.

В какой суд следует обращаться

Обращение в суд на взыскание долга

Споры, возникающие в процессе предпринимательской деятельности, рассматриваются арбитражными судами. Иск подается в суд по месту регистрации должника, если в договоре не предусмотрена иная подсудность.

Истец имеет право самостоятельно выбирать отделение арбитражного суда. Варианты:

  • Если местонахождение должника неизвестно, то подавать суд нужно по его последнему известному адресу либо по месту расположения его имущества.
  • Иск подается по месту исполнения договора, если это указано в этом документе.
  • Если должник является филиалом или отделением компании, то подать иск можно как по месту регистрации головного офиса, так и по адресу филиала (отделения).
  • Если в качестве ответчика привлекается несколько компаний, расположенных на территории разных субъектов РФ, то подавать иск можно по месту регистрации одного из них.
  • Если компания зарегистрирована за пределами страны, то подать иск можно по месту регистрации имущества должника в России.

Стороны спора могут заключить соглашение о рассмотрении дела в третейском суде.

Третейский суд

Инстанция занимается разрешением имущественных и иных споров за плату. Выгода обращения в третейский суд:

  • иск будет рассмотрен намного быстрее – в течение 2 недель, тогда как в арбитражных судах дело может затянуться на месяцы;
  • компетенция третейского судьи не уступает компетенции судей в государственных органах;
  • решения, вынесенные третейским судом, имеют такую же законную силу, как и акты, выданные госорганами.

Процедура подачи заявления в третейский суд предусматривает совершение тех же действий, что и при подаче исков в обычный суд. Единственным отличием являются сроки рассмотрения дела.

Пошлина

До подачи заявления необходимо рассчитать сумму и оплатить государственную пошлину. Ее размер определяется размером иска. Расчет производится по нормам, приведенным в ст. 333.21 НК РФ.

Размер пошлины при подаче заявления имущественного характера определяется так:

Сумма иска, руб.Сумма пошлины, руб.
До 100 тысяч4% от суммы, но не менее 2000
100-200 тысяч4000 + 3% от суммы, превышающей 100 тыс.
200-1000 тысяч7000 + 2% от суммы, превышающей 200 тыс.
1-2 млн23 000 + 1% от суммы, превышающей 1 млн
Более 2 млн33 000 + 0,5% от суммы, превышающей 2 млн, но не более 200 тыс.

Пример: сумма иска составляет 1,5 млн рублей. Пошлина в этом случае составит 23 000 + 5000 (1% от 500 тысяч), то есть 28 000 рублей.

Согласно ст. 333.22 НК РФ, цена иска определяется истцом самостоятельно. Если сумма определена неверно, то арбитражный суд вносит поправки. В цену иска включают не только задолженность, но и суммы штрафов, а также проценты за просрочку платежа, если это предусмотрено договором.

Истец может увеличить сумму иска, но в этом случае придется произвести доплату, так как с увеличением цены увеличивается и размер пошлины. При уменьшении суммы иска переплата, внесенная в качестве госпошлины, возвращается. Стоимость иска, состоящего из нескольких отдельных требований, определяется как сумма всех требований.

Составление заявления

Исковое заявление составляется в письменной форме и удостоверяется подписью уполномоченных лиц. Подать его можно лично или отправить по почте, есть возможность отправки заявления в электронном виде. Одновременно с подачей в суд копию заявления нужно направить всем участникам процесса. Оправляют документ и копии прилагаемых к нему документов заказным письмом с уведомлением о вручении.

Список документов, которые должны быть приложены к заявлению:

  • квитанция об уплате государственной пошлины;
  • документы, подтверждающие наличие долгов у ответчика;
  • документы, подтверждающие, что истец не нарушил претензионный порядок;
  • свежие выписки из ЕГРЮЛ для истца и ответчика, давность выдачи – не более 30 дней;
  • квитанции, подтверждающие, что ответчику была направлена копия заявления.

Иногда требуется приложение дополнительных документов – доверенности на представление интересов истца в суде и т. д.

Исполнение судебного решения

Вынесение судебного решения в пользу истца не означает автоматическое получение денег от должника. После вступления решения в силу начинается стадия исполнительного производства. Этот этап не менее длительный, чем судебные разбирательства.

Исключением является случай, когда ответчик добровольно исполняет решение. Но такие случаи редкость, так как с добросовестными плательщиками удается решить спор в досудебном порядке.

Исполнительным производством занимаются приставы, но это не означает, что компания, желающая получить долг, может пустить дело на самотек. Если не контролировать процесс исполнительного производства, то можно и не дождаться получения денег.

Взыскатель имеет право, минуя приставов, обратиться в банк для взыскания денег или ареста счета должника. Этот способ стоит использовать, если точно известно, что у должника есть средства в банке или иной кредитной организации.

Для этого необходимо направить в банк исполнительный документ и заявление, в котором указать сведения о сторонах спора (№229-ФЗ от 02.10. 2007 ст. 8).

Если у должника есть средства на счету, то банк наложит на них арест или произведет взыскание в зависимости от указаний в исполнительном документе. Ответ о совершенных операциях или об отсутствии средств на счете должника банк должен представить в течение трех дней с момента получения заявления.

При отсутствии средств на счете должника или при их недостаточном количестве исполнительный документ помещается в картотеку неоплаченных документов. При поступлении средств на счет должника они будут переводиться на реквизиты взыскателя до полного погашения долга.

Имея на руках исполнительный лист с неистекшим сроком производства, взыскатель имеет право обратиться в налоговые органы для получения сведений о наличии у должника имущества.

Самостоятельно добиться возвращения долга удается не всегда, поэтому необходимо обратиться в службу судебных приставов, предъявив исполнительный лист и заявление о возбуждении производства.

Судебный пристав также будет разыскивать средства на счетах должника. Если денег на счетах не будет, то взыскание может быть обращено на имущество. Судебный пристав наделен большими полномочиями, поэтому ему будет проще найти сведения о финансовом состоянии должника.

Для достижения цели пристав может:

  • направлять в организации и частным лицам запросы для получения сведений об имуществе лица, против которого возбуждено производство;
  • входить в помещения (нежилые), которые принадлежат должнику, даже если их занимают третьи лица (арендаторы);
  • разыскивать имущество должника и накладывать на него арест.

В процессе работы пристав может подавать запросы в банки для получения персональных данных, проводить опросы людей, осматривать имущество, изучать документы.

Взыскатель во время исполнительных действий имеет право:

  • знакомиться с материалами дела, копировать их, делать выписки;
  • подавать приставу дополнительную информацию;
  • участвовать в исполнительных действиях;
  • подавать ходатайства и возражения против ходатайств должника;
  • заявлять отводы и обжаловать действия или бездействие пристава.

В интересах взыскателя содействовать работе пристава, оказывая посильную помощь. Успешное завершение исполнительного производства напрямую зависит от активности самого взыскателя.

Если же приложенные усилия не принесли результата, то имеет смысл обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании задолжавшего юридического лица банкротом.

Юридическая консультация

Взыскание долгов с юридического лица – процесс длительный и требующий постоянной активности взыскателя. Если пустить дело на самотек, вероятность получить долг будет приближена к нулю.

Закон позволяет взыскателю доверить выполнение необходимых операций по взысканию долга своему полномочному представителю – юристу или адвокату. Это значительно ускорит процесс.

Привлечение адвоката целесообразно еще во время досудебных разбирательств. Специалист поможет:

  • собрать нужные документы;
  • подготовить претензию;
  • вести переписку с должником;
  • провести переговоры с задолжавшей компанией.

Если решить вопрос не удалось, то адвокат окажет существенную поддержку при обращении в суд. Необходимые действия:

  • подготовить документы;
  • составить исковое заявление и направить его в суд;
  • участвовать в заседаниях, представляя интересы истца и выступая от его имени;
  • получить решение и исполнительные документы.

Значительную помощь окажет адвокат на этапе исполнительного производства. Юрист может выполнять необходимые действия от имени получателя долга, начав с поиска сведений о должнике, и завершив работу контролем действий пристава вплоть до полного погашения задолженности.

Другие юридические новости:

Написать ответ или комментарий